החזר מס על ביטוח חיים פרטי

איזו הטבה יש על ביטוח חיים?

המדינה מעניקה זיכוי מס על פרמיות שמשלמים לביטוח חיים ולאובדן כושר עבודה, גם כשהביטוח פרטי ואינו קשור למקום העבודה. הזיכוי מקטין את המס שאתם משלמים, עד תקרה שנתית.

מכיוון שמדובר בפוליסה פרטית שיוצאת בהוראת קבע מהחשבון, המעסיק לרוב לא יודע עליה — ולכן ההטבה לא מיושמת בתלוש.

כמה זה שווה?

מי שמשלם פרמיה חודשית קבועה במשך כמה שנים יכול לגלות שהצטברו לזכותו מאות עד אלפי שקלים. הסכום תלוי בגובה הפרמיה ובהכנסה.

אפשר להגיש עד שש שנות מס אחורה.

למה מבוטחים רבים מפספסים?

סוכן הביטוח מוכר ביטוח, לא מטפל במס. המעסיק לא יודע על הפוליסה הפרטית. הפרמיה יוצאת בשקט כל חודש — וההטבה נשארת על הנייר עד שמבקשים אותה.

איך בודקים ומגישים?

מבקשים מחברת הביטוח אישור שנתי על הפרמיות ששולמו, ואנחנו מחשבים את הזיכוי ומגישים מטעמכם. תשלום נגבה רק מתוך החזר שמתקבל בפועל.