הכסף שלכם — שכבר שילמתם
החזר מס זה לא בונוס ולא מתנה מהמדינה. זה כסף שכבר ניכו לכם מהמשכורת לאורך השנה, ושמסתבר שהיה צריך לנכות פחות. בעמוד הזה מוסבר למה זה קורה לרוב השכירים, איך לבדוק אם זה קרה גם לכם, וכמה בדרך כלל מדובר.
למה בכלל יש החזר מס?
כל חודש, המעסיק מנכה מהמשכורת שלכם מס הכנסה ומעביר אותו ישירות למדינה. הוא מחשב את המס לפי המידע שהצהרתם לו בטופס 101 בתחילת השנה — מצב משפחתי, ילדים, שירות צבאי, תואר, וכו'.
אבל יש לא מעט דברים שהמעסיק לא יודע עליהם, ושיכולים להפחית את המס שאתם חייבים לשלם:
- •מקורות הכנסה נוספים — מעסיק שני, הכנסה מהשכרת דירה, השקעות, או פנסיה
- •הוצאות מזכות שביצעת על חשבונך — תרומות לעמותות, ביטוח חיים, הפקדות פרטיות לפנסיה או לקרן השתלמות
- •שינויים במהלך השנה — החלפת עבודה, חופשת לידה, חל"ת, או תקופות בלי עבודה
- •הטבות שלא נדרשו — עולה חדש, שירות מילואים, או זכאות שלא דווחה
- •מידע שהשתנה ולא עודכן — לידה של ילד, סיום תואר, מעבר דירה לישוב מזכה
בסוף השנה, כשבודקים את התמונה המלאה, לא פעם מתברר שהמדינה לקחה יותר מס ממה שהייתם באמת צריכים לשלם. ההחזר הוא הכסף שמגיע אליכם בחזרה — לא בונוס, לא מתנה, פשוט תיקון של מה שכבר שילמתם ביתר.
למי מגיע החזר?
הקבוצות הבאות מקבלות החזר מס באחוז גבוה במיוחד מהמקרים. אם אתם נמצאים באחת מהן, סביר להניח שגם לכם מגיע כסף בחזרה — לפעמים סכומים משמעותיים שמצטברים על פני כמה שנים.
הורים לילדים עד גיל 18
נקודות זיכוי נוספות, במיוחד לאמהות לילדים קטנים, ולאבות לילדים עד גיל 5.
משוחררים מצה"ל או שירות לאומי
נקודות זיכוי לתקופה של 36 חודשים מהשחרור, גם רטרואקטיבית בשש השנים האחרונות.
בוגרי תואר אקדמי
נקודת זיכוי לשנה אחת או יותר, החל משנת סיום הלימודים.
תושבי ישוב מזכה
מאות ישובים בפריפריה הצפונית והדרומית מקנים הקלת מס של 7%-20% מההכנסה.
מי שהחליף עבודה, יצא לחל"ת או לחופשת לידה
סביר שהמס שנוכה לאורך השנה לא מותאם להכנסה האמיתית שלכם.
משרתי מילואים
נקודת זיכוי למי שעשה מילואים בשנה הרלוונטית.
חשוב לדעת: ניתן להיות זכאי למספר הטבות במקביל — וזו הסיבה שהחזרי מס מצטברים לסכומים משמעותיים. גם אם אתם לא מזהים את עצמכם באף אחת מהקטגוריות לעיל, ייתכן שמגיע לכם החזר מסיבות אחרות. הדרך היחידה לדעת בוודאות היא לבדוק.
כמה כסף מדובר?
ההחזר תלוי בכמה הקלות במס לא נלקחו בחשבון בזמן אמת. כל הקלה מורידה ישירות מסכום המס שאתם משלמים — וההפרש חוזר אליכם.
| ההקלה | כמה זה שווה בשנה |
|---|---|
| סיום תואר אקדמי | עד 2,904 ₪ |
| ילד מתחת לגיל 6 (לאם) | עד 7,260 ₪ |
| מגורים בישוב מזכה | אלפי שקלים, לפי הישוב |
| תרומה של 5,000 ₪ לעמותה | 1,750 ₪ |
| ביטוח חיים פרטי של 4,000 ₪ בשנה | 1,000 ₪ |
ובחוק כתוב שאפשר לתבוע שש שנים אחורה — מה שאומר שאדם שלא בדק את עצמו במשך כמה שנים יכול לגלות סכום מצטבר של עשרות אלפי שקלים, פלוס ריבית והצמדה.
מה צריך להגיש?
רוב המסמכים שצריך הם דברים שכבר יש לכם, או שאפשר להוריד תוך דקות מאתרים מוכרים. צריך להגיש רק את המסמכים שרלוונטיים אליכם באופן אישי.
- טופס 106 — סיכום שנתי של המשכורת והניכויים שלכם. מתקבל מהמעסיק.
- תעודת שחרור מצה"ל — אם השתחררתם בשש השנים האחרונות.
- תעודת תואר — אם סיימתם תואר אקדמי.
- קבלות על תרומות — לעמותות מוכרות, מעל 207 ₪ בשנה.
- אישור ביטוח חיים פרטי — מחברת הביטוח.
- אישור ימי מילואים — אם שירתתם במילואים בשנה הרלוונטית.
- אישור מקום מגורים — אם אתם גרים בישוב מזכה.